Inicio Defensa penal Me acusan de una maniobra con dinero
Me acusan de una maniobra con dinero
Es la familia con más consultas de todo el sitio, y también donde más seguido la respuesta correcta es que el asunto no es penal sino civil. Esa distinción vale dinero y conviene hacerla temprano.
La línea entre deber y estafar
La estafa exige un ardid o engaño que provoque un error, y que ese error sea la razón por la cual la otra persona entregó el dinero. El engaño tiene que ser anterior o simultáneo a la entrega, nunca posterior.
Quien recibió un préstamo genuino y después no pudo pagar incumplió un contrato. Quien montó una operación para conseguir ese dinero sabiendo que no iba a devolverlo engañó desde el inicio. Son dos cosas distintas y se resuelven en fueros distintos.
Código Penal, art. 172.
Las defraudaciones no son todas iguales
El Código tiene una lista larga de casos especiales, y el nombre importa porque define la escala y a veces el fuero: la administración fraudulenta de quien manejaba bienes ajenos, la retención indebida de quien recibió algo con un destino determinado, la defraudación con tarjetas y la que se comete manipulando un sistema informático.
Código Penal, art. 173.
Las defraudaciones agravadas
Algunas defraudaciones tienen prisión de dos a seis años. Entre ellas, abusar de las necesidades o la inexperiencia de una persona incapaz para hacerle firmar un documento, cometer un acto fraudulento en una obra que ponga en peligro la seguridad, defraudar a una administración pública y afectar maliciosamente el funcionamiento de una empresa o hacer desaparecer sus bienes.
El fraude a una administración pública es la figura que corresponde analizar cuando se atribuye haber obtenido, mediante un engaño, un plan, un subsidio o una prestación sin tener derecho. En ese caso, y en los de la obra y la empresa, si quien lo hace es funcionario o empleado público recibe además inhabilitación especial perpetua.
Código Penal, art. 174.
El expediente se gana con documentación, no con relatos
En esta materia la causa la define la documentación: los comprobantes de cada movimiento, los mensajes previos a la entrega del dinero, los contratos, los recibos y la trazabilidad de las transferencias.
Es la familia donde más se nota la diferencia entre llegar con todo ordenado y llegar a contar una historia.
Si sos vos quien sufrió la maniobra, la vía para empujar la investigación está explicada en la querella por estafa.
Las situaciones que entran acá
Las dieciséis tienen su página con el detalle. Si la tuya no figura, contámela igual: lo que importa es qué pasó, no cómo se llama.
- Me denunciaron por estafa
- Me estafaron y quiero que se investigue
- Me denunciaron por un cheque sin fondos
- Falsificación de documentos y de firmas
- Un certificado médico falso
- Billetes falsos
- Coimas: cohecho, dádivas y concusión
- Peculado y malversación
- Enriquecimiento ilícito
- Me acusan de administrar mal el dinero de la empresa
- Me denunciaron por no devolver dinero que me prestaron
- Me prestaron dinero a un interés altísimo
- Puse dinero en una financiera y desapareció
- Invertí en un esquema piramidal
- El deudor vació la empresa para no pagarme
- Me investigan por lavado de activos
- Transferí por error y no me lo devuelven
- Me estafaron con un alquiler
- Me estafaron con una propiedad o una obra
- Me vendieron un auto prendado o con deudas
- Estafaron a una persona mayor
- Me perjudicó mi abogado, mi escribano o mi contador
¿Es una estafa o es un incumplimiento?
Contame cómo se originó la operación y qué te dijeron antes de que entregaras el dinero. De eso depende que haya causa penal o que el reclamo vaya por otra vía. La primera entrevista es sin cargo.
Actualizado en septiembre de 2026
Punto de Ley es un estudio jurídico de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires. La Dra. Patricia Alejandra Sokolowski es abogada matriculada en la Capital Federal y en la Provincia de Buenos Aires, y lleva casos de defensa penal en las dos jurisdicciones. La primera entrevista es sin cargo.